Visión de la Plataforma
Quiénes somos
Percus no es una plataforma de video de autoservicio. Somos socios estratégicos que ayudamos a instituciones financieras latinoamericanas a comunicar información compleja mediante experiencias de video personalizado que generan resultados de negocio reales.
Durante más de 5 años hemos trabajado con bancos, fondos de pensiones y compañías de seguros: no solo entregando videos, sino ayudándoles a descubrir qué necesitan comunicar realmente y cómo hacerlo de forma efectiva.
Lo que hemos aprendido
1. Los clientes de servicios financieros no necesitan más herramientas. Necesitan claridad.
Tras más de 5 años usando plataformas competidoras (IndiVideo, Vintom, Pirsonal, EngageOne) para servir a nuestros clientes, hemos visto un patrón constante:
El problema nunca es "¿cómo hago un video?"
Las preguntas reales son:
- ¿Qué debe comunicar realmente este video?
- ¿Cómo simplificamos esta información financiera compleja?
- ¿Qué acción queremos que tome el cliente?
- ¿Cómo encaja esto en el recorrido del cliente?
- ¿Qué datos usamos y qué dejamos fuera?
Las plataformas genéricas de autoservicio asumen que los clientes saben las respuestas. No es así. Y no es una debilidad: es la realidad de trabajar en servicios financieros altamente regulados y complejos.
2. La comunicación en servicios financieros es distinta
Bancos, fondos de pensiones y aseguradoras enfrentan desafíos únicos:
- Complejidad regulatoria — Cada palabra, afirmación y número debe ser conforme
- Sensibilidad de datos — La información del cliente no puede salir de entornos seguros
- Alineación de partes interesadas — Legal, cumplimiento, marketing, TI y negocio deben estar de acuerdo
- Alto impacto — Una mala comunicación lleva a fuga de clientes, problemas regulatorios y costos de soporte
- Matices culturales — Lo que funciona en EE.UU. no se traslada a Chile, Colombia o Ecuador
Las plataformas horizontales pensadas para e-commerce o entretenimiento ignoran estas realidades.
3. El éxito requiere alianza, no solo software
Nuestros proyectos más exitosos comparten un patrón:
- Descubrimiento — Ayudamos a los clientes a articular qué necesitan comunicar
- Estrategia — Mapeamos videos a recorridos del cliente y objetivos de negocio
- Creatividad — Transformamos conceptos financieros complejos en narrativas claras y atractivas
- Iteración — Refinamos según feedback de partes interesadas y requisitos de cumplimiento
- Ejecución — Producción, integración de datos y despliegue
- Optimización — Medimos, aprendemos y mejoramos de forma continua
Los clientes que intentan hacerlo solos sin esta guía tienen dificultades, retrasos o abandonan el proyecto.
El hueco en el mercado
Qué ofrecen los competidores
Plataformas enterprise globales (Idomoo, IndiVideo, EngageOne):
- ✅ Tecnología poderosa
- ✅ Escala enterprise
- ✅ Certificaciones de seguridad
- ❌ Posicionamiento genérico y horizontal
- ❌ Foco en Norteamérica / Europa
- ❌ Presencia limitada en LATAM
- ❌ Precios enterprise costosos
- ❌ Asumen que los clientes saben lo que quieren
- ❌ Modelos de autoservicio o agnósticos de agencia
Jugadores más pequeños (Vintom, Pirsonal):
- ✅ Plataformas flexibles
- ✅ Más orientadas al partnership
- ❌ Con base en Europa (zonas horarias, idioma, cultura)
- ❌ No especializadas en servicios financieros
- ❌ Comprensión limitada de LATAM
- ❌ Aún requieren experiencia significativa del cliente
Qué falta
Ninguna plataforma está diseñada específicamente para servicios financieros en LATAM con un modelo liderado por consultoría que reconozca que los clientes necesitan ayuda para definir, crear e iterar en la comunicación por video personalizado.
Ese es el espacio que Percus ocupa.
La visión de la plataforma Percus
Posicionamiento central
"La única plataforma de video personalizado diseñada específicamente para servicios financieros en América Latina, que combina consultoría estratégica con tecnología que permite iteraciones más rápidas y mejores resultados."
Qué nos hace diferentes
1. Liderado por consultoría, no autoservicio
Creemos que el gran video personalizado comienza con grandes preguntas, no con grandes herramientas.
Nuestra plataforma está diseñada para apoyar el modelo de partnership que hemos probado durante 5 años:
- Descubrimiento guiado para definir objetivos de comunicación
- Mapeo estratégico de videos a recorridos del cliente
- Transformación creativa de conceptos financieros complejos
- Refinamiento iterativo con ciclos de feedback rápidos
- Ejecución de servicio completo con guía experta
La plataforma permite a nuestro equipo entregar más rápido y mejor — no reemplazar nuestra experiencia con autoservicio.
2. Nativo de servicios financieros
A diferencia de las plataformas horizontales adaptadas para servicios financieros, Percus está construido para servicios financieros desde el primer día:
Seguridad de datos:
- Dos modelos de personalización: los datos pueden quedarse por completo en el entorno del cliente, o ser alojados por Percus para campañas masivas (disponible hoy — ver Manejo de datos)
- Opciones de despliegue on-premise o nube privada
- Cumplimiento regulatorio de LATAM integrado
- Certificación ISO/IEC 27001 en curso, junto a un partner especialista
Cumplimiento regulatorio:
- Flujos de aprobación para revisión legal/compliance
- Trazabilidades de auditoría para todos los cambios de contenido
- Control de versiones y capacidad de rollback
- Disclaimers de cumplimiento como plantillas
Casos de uso de servicios financieros:
- Estados de cuenta y saldos
- Simuladores y proyecciones de fondos de pensiones
- Explicaciones de pólizas de seguro
- Pre-aprobaciones y ofertas de crédito
- Revisiones de rendimiento de inversiones
- Rastreadores de metas de ahorro
3. Foco en LATAM
Entendemos América Latina porque vivimos aquí.
Idioma y cultura:
- Soporte nativo en español y portugués
- Enfoques creativos culturalmente relevantes
- Festividades locales, costumbres y estilos de comunicación
Regulaciones regionales:
- Sistema de pensiones chileno (AFPs, APV)
- Regulaciones financieras colombianas
- Requisitos bancarios de Ecuador
- Cumplimiento de seguros en Argentina
- Reglas de servicios financieros en Brasil
Zonas horarias y soporte:
- Mismo horario laboral que nuestros clientes
- Colaboración en tiempo real durante el horario de oficina
- Sin demoras nocturnas en los ciclos de feedback
Alianzas locales:
- Agencias creativas regionales
- Hosting e infraestructura local
- Métodos de pago e facturación en LATAM
4. Iteración rápida en el núcleo
Nuestra plataforma está optimizada para la velocidad donde más importa: aprender y mejorar.
La producción de video tradicional es lenta:
- Semanas para crear conceptos iniciales
- Días para incorporar feedback
- Costoso hacer cambios
- Difícil probar variaciones
La plataforma Percus permite:
Prototipado rápido:
- Mockups rápidos usando datos del cliente
- Previsualizaciones visuales antes de la producción completa
- Revisión de partes interesadas sin renderizar
- Ciclos de aprobación ágiles
Refinamiento iterativo:
- Actualizaciones sencillas de mensajes, datos y visuales
- Capacidades de A/B testing
- Optimización basada en rendimiento
- Mejora continua
Producción eficiente:
- Componentes creativos reutilizables
- Estructuras en plantilla para casos de uso comunes
- Pipelines de renderizado automatizados
- Generación en lotes para campañas
Medimos la velocidad de iteración en horas/días, no en semanas/meses.
Principios de arquitectura de la plataforma
1. Modelo híbrido: nube + on-premise
Plataforma en la nube para nuestro equipo:
- Gestión de assets creativos
- Biblioteca de templates
- Espacio de colaboración con clientes
- Analytics y reportes
On-premise o nube privada para los datos del cliente:
- Motor de renderizado de video desplegado en el entorno del cliente
- Datos del cliente nunca transmitidos externamente
- Integración con bases de datos y CRMs del cliente
- Seguridad y cumplimiento mantenidos
2. Sistema creativo basado en componentes
Los videos se ensamblan a partir de componentes reutilizables:
- Escenas (intro, visualización de datos, llamada a la acción, cierre)
- Bindings de datos (nombre, saldo, historial de transacciones)
- Estilos visuales (colores, fuentes, animaciones)
- Pistas de audio (locución, música de fondo)
- Elementos interactivos (botones, formularios, encuestas)
Beneficios:
- Iteración más rápida (cambiar componentes, no videos enteros)
- Consistencia entre campañas
- Localización y variaciones sencillas
- Tiempo de producción reducido
3. Flujo de aprobación integrado
Los servicios financieros requieren múltiples partes interesadas:
- Marketing conceptualiza
- Compliance revisa
- Legal aprueba
- TI despliega
- El negocio patrocina
La plataforma incluye:
- Permisos basados en roles
- Etapas de revisión y aprobación
- Comentarios y solicitudes de cambio
- Trazabilidad de auditoría para todas las decisiones
- Comparación de versiones
4. Flexibilidad de integración de datos
Conectores seguros para:
- Sistemas bancarios core
- Plataformas CRM (Salesforce, HubSpot, CRMs locales)
- Data warehouses
- Carga de hojas de cálculo (para pruebas/prototipado)
- APIs (REST, SOAP)
En el modelo on-premise del roadmap, los datos nunca salen del entorno del cliente — el renderizado ocurre donde viven los datos. Hoy, el cliente elige por proyecto entre personalización del lado del cliente (los datos quedan en la página anfitriona) y render data alojado en Percus.
5. Analytics que importan
Más allá de "vistas y clics":
- Tasas de finalización de video
- Engagement con elementos interactivos
- Tasas de conversión de CTA
- Impacto en el recorrido del cliente (¿activaron?, ¿renovaron?, ¿compraron?)
- Medición de ROI vinculada a objetivos de negocio
Integrado con analytics del cliente:
- Google Analytics
- Adobe Analytics
- Herramientas de BI internas
Cómo se ve el éxito
Para nuestros clientes
Tiempo de salida al mercado más rápido:
- Semanas → Días desde el concepto al lanzamiento
- Horas → Minutos para iteraciones y actualizaciones
- Optimización continua, no campañas únicas
Mejores resultados:
- Mayor engagement que las comunicaciones genéricas
- Impacto medible en objetivos de negocio (activación, retención, cross-sell)
- ROI positivo desde las primeras campañas
Menos riesgo:
- Revisión de cumplimiento y regulatoria integrada en el flujo de trabajo
- Seguridad de datos garantizada
- Guía experta durante todo el proceso
Alianza estratégica:
- No solo ejecutamos pedidos, sino que ayudamos a definir la estrategia
- Recomendaciones proactivas basadas en datos y experiencia
- Relación a largo plazo, no proyectos transaccionales
Para Percus
Ventaja competitiva sostenible:
- Diseñado específicamente para servicios financieros en LATAM
- Experiencia profunda en el dominio que los competidores no pueden replicar rápidamente
- La plataforma permite entrega más rápida y mejores resultados
- El modelo de consultoría crea relaciones largas y sólidas
Crecimiento sostenible:
- Ingresos recurrentes por suscripciones a la plataforma
- Expansión dentro de clientes existentes (nuevos casos de uso, departamentos)
- Expansión geográfica en toda América Latina
- Expansión vertical (de pensiones a banca a seguros)
Liderazgo de mercado:
- Reconocidos como el socio de video personalizado para servicios financieros en LATAM
- Casos de estudio y resultados probados
- Reconocimiento y premios de la industria
- Liderazgo de pensamiento en comunicación de servicios financieros
Prioridades del roadmap
Fase 1: Fundación (meses 1-6)
Objetivo: Entregar lo que ya hacemos, pero más rápido y eficientemente
- Motor de renderizado de video core
- Sistema creativo basado en componentes
- Flujo de aprobación
- Integración básica de datos (hoja de cálculo, API)
- Espacio de colaboración con clientes
- Biblioteca inicial de templates (pensiones, banca, seguros)
Métrica de éxito: Primer cliente usando la plataforma para campañas en vivo
Fase 2: Escala (meses 7-12)
Objetivo: Habilitar más clientes y más casos de uso
- Conectores de datos avanzados (Salesforce, cores bancarios)
- Capacidades de A/B testing
- Analytics y reportes mejorados
- Biblioteca de templates expandida
- Refinamiento de soporte multilingüe
- Certificación ISO 27001
Métrica de éxito: 3+ clientes en vivo, 10+ campañas lanzadas
Fase 3: Liderazgo (meses 13-24)
Objetivo: Convertirse en la plataforma de video definitiva para servicios financieros en LATAM
- Sugerencias creativas asistidas por IA
- Personalización avanzada (más allá de la inserción de datos)
- Elementos interactivos (formularios en video, encuestas, calculadoras)
- Distribución omnicanal (correo, SMS, web, app móvil)
- Opciones de autoservicio para actualizaciones simples (con supervisión experta)
- Expansión regional en todos los países de LATAM
Métrica de éxito: Reconocimiento de mercado, 10+ clientes, casos de estudio con ROI probado
Por qué esto funcionará
1. Ya hemos probado el modelo
5 años de relaciones exitosas con clientes demuestran:
- Las empresas de servicios financieros valoran las alianzas lideradas por consultoría
- El mercado de LATAM necesita experiencia local
- Las iteraciones más rápidas y los mejores resultados valen la inversión
- Los clientes que intentan el autoservicio tienen dificultades y vuelven a pedir ayuda
No estamos inventando un modelo nuevo — estamos escalando lo que ya funciona.
2. Tenemos ventajas difíciles de replicar
Experiencia en el dominio:
- Profundo conocimiento de los servicios financieros en LATAM
- Enfoques creativos probados para comunicación financiera compleja
- Relaciones con tomadores de decisión clave
Posición en el mercado:
- Ya trabajando con clientes importantes
- Sin competidores directos con nuestro foco
- Ventaja de primer jugador en LATAM
Modelo de partnership:
- Alta retención y expansión dentro de las cuentas
- Ingresos recurrentes, no basados en proyectos
- Defendible frente a software de venta directa
3. El momento es el adecuado
Tendencias del mercado:
- El video personalizado probado efectivo globalmente
- Las instituciones financieras de LATAM modernizando la comunicación digital
- La pandemia aceleró el engagement digital con clientes
- El consumo de video en máximos históricos
- Las plataformas competidoras son costosas y no están enfocadas en LATAM
Madurez tecnológica:
- La tecnología de renderizado de video está commoditizada (no necesitamos inventarla)
- Infraestructura cloud disponible y accesible
- Los patrones de integración de datos están bien establecidos
- Las certificaciones de seguridad son alcanzables
Conclusión
Percus no está intentando construir un mejor Idomoo o IndiVideo.
Estamos construyendo la plataforma que debería haber existido para las organizaciones de servicios financieros latinoamericanas que necesitan socios estratégicos, no software de autoservicio.
Una plataforma que reconoce:
- Los clientes necesitan ayuda para definir qué comunicar (liderado por consultoría)
- Los servicios financieros son complejos y regulados (foco vertical)
- América Latina tiene necesidades únicas (especialización regional)
- Las iteraciones más rápidas generan mejores resultados (la velocidad importa)
- Las alianzas a largo plazo superan a los proyectos transaccionales (modelo de servicio)
No competimos con plataformas enterprise globales en funcionalidades.
Ganamos resolviendo el problema real: ayudar a las empresas de servicios financieros de LATAM a comunicarse eficazmente mediante video personalizado — rápido, conforme y con impacto medible.
Próximos pasos
-
Validar con clientes actuales
- Compartir esta visión
- Obtener feedback sobre prioridades
- Confirmar disposición a ser clientes piloto
-
Arquitectura técnica
- Definir requisitos técnicos detallados
- Evaluar decisiones de construir vs. comprar
- Seleccionar stack tecnológico
- Planificar modelo de despliegue (nube + on-premise)
-
Estrategia de go-to-market
- Definir modelo de precios
- Crear materiales de ventas
- Construir casos de estudio a partir del trabajo previo
- Desarrollar contenido de liderazgo de pensamiento
-
Formación del equipo
- Identificar roles necesarios (ingeniería, producto, operaciones)
- Roadmap de contratación
- Estrategia de socios y contratistas
-
Financiamiento e inversión
- Proyecciones financieras
- Requisitos de financiamiento
- Materiales para inversores
Este es un documento vivo. A medida que construimos y desplegamos la plataforma, refinaremos esta visión.